Inwestowanie w fundusze indeksowe – czemu warto?
W dzisiejszych czasach inwestowanie stało się jednym z najczęściej podejmowanych działań związanych z przygotowaniem na przyszłość. Jednym z dostępnych sposobów jest inwestowanie w fundusze indeksowe. Taki sposób inwestowania jest stosunkowo młody, ale zyskuje coraz większą popularność. Dlaczego? Odpowiedź na to pytanie zawarta jest w poniższym artykule.
- Czym są fundusze indeksowe?
Fundusze indeksowe to rodzaj inwestycji, którego głównym celem jest replikacja określonej grupy akcji, która stanowi wskazany wskaźnik. Może to być np. indeks S&P 500, czyli 500 spółek będących notowanych na giełdzie amerykańskiej, czy też inny indeks z innej części świata.
- Zalety inwestowania w fundusze indeksowe.
Inwestowanie w fundusze indeksowe przynosi ze sobą wiele korzyści. Poniżej przedstawiamy kilka z nich:
-
Łatwą i wygodną inwestycję – płacisz niską prowizję do banku lub do towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI) i cieszysz się zyskami. Nie musisz inwestować w poszczególne spółki, wybierać między nimi czy analizować ich zachowanie na rynku.
-
Minimalny koszt transakcji – w przeciwieństwie do nabywania akcji poszczególnych spółek, inwestycja w fundusze indeksowe związana jest z mniejszą ilością transakcji, co oznacza niskie koszty, a tym samym wyższe zyski.
-
Minimalne ryzyko straty – z jednym funduszem indeksowym nabywasz wiele jednostek uczestnictwa, co zapewnia dywersyfikację portfela. W razie spadku wartości jednej z akcji wchodzących w skład indeksu, pozostałe akcje mogą przynieść o wiele większe korzyści.
-
Stabilność i racjonalność – fundusze indeksowe to portfel akcji, który jest ułożony według określonej metody. Nie jest to subiektywna decyzja analityka czy funduszy, tylko obliczenia na podstawie standardowej procedury. Daje to stabilność i racjonalność decyzji inwestycyjnych.
-
Sukces małym kosztem – kilka lat temu naukowcy przeprowadzili eksperymenty testujące skuteczność inwestowania na giełdzie. Dowiedli, że w dłuższej perspektywie inwestowanie w fundusze indeksowe przynosi sukces, a koszty poniesione są znacznie niższe, niż w inwestowaniu na własną rękę.
- Czy fundusze indeksowe są dla każdego?
Tak, inwestowanie w fundusze indeksowe może być dla każdego. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym inwestorem, który nie ma dużych oszczędności, czy też doświadczonym inwestorem, który szuka nowych źródeł income. Zaletą inwestowania w fundusze indeksowe jest to, że nie trzeba mieć specjalnej wiedzy z zakresu finansów, analizowania rynku czy wybierania najlepszych spółek.
- Jakie fundusze wybrać?
Warto zauważyć, że na polskim rynku działa wiele towarzystw funduszy inwestycyjnych oferujących różnego rodzaju fundusze. Warto przeanalizować ich ofertę i wybrać najlepszy fundusz dla siebie. Istotne elementy, które należy uwzględnić przy wyborze funduszu to wysokość opłaty jednostkowej, marża fakultatywna, czyli liczba jednostek uczestnictwa oraz wysokość kosztów transakcyjnych.
- Podsumowanie.
Inwestowanie w fundusze indeksowe to sposób na zwiększenie swoich oszczędności przy jednoczesnej minimalizacji kosztów transakcyjnych. Taki sposób inwestowania jest idealny dla początkujących, którzy dopiero zaczynają swoją przygodę z inwestycjami, ale także dla zaawansowanych inwestorów. Korzyści płynące z inwestowania w fundusze indeksowe to przede wszystkim: łatwość i wygoda inwestycji, minimalny koszt transakcji, minimalne ryzyko straty, stabilność i racjonalność oraz sukces małym kosztem. Warto zwrócić uwagę na różne oferty towarzystw funduszy inwestycyjnych i wybrać najlepsze fundusze dla siebie.